Aliviar la ansiedad de los inversores a través de un plan financiero integral
Ansiedad Misexologo
1 de Mar, 2022 . Hay una división entre los inversionistas de alto valor neto hoy en día cuando se trata de la economía y su futuro financiero. Si bien una pequeña mayoría se siente optimista, más de cuatro de cada 10 están inseguros e inquietos. En una investigación reciente, exploramos esta brecha para comprender por qué las personas se sienten de esta manera, así como qué pueden hacer los asesores para ayudar a sus clientes que están rodeados de estas perspectivas divergentes a largo plazo.
Como era de esperar, los inversores UHNW también son los más preocupados por los impactos de las políticas fiscales emergentes. Los nuevos impuestos sobre los ingresos, las transferencias de riqueza, las ganancias de capital realizadas e incluso no realizadas que se están discutiendo en los pasillos del Congreso podrían afectar el patrimonio neto de los estadounidenses UHNW en los próximos años. En general, la mayoría de los inversionistas adinerados (51 %) ven esto como una de sus principales preocupaciones y buscan a su asesor para ayudarlos a abordarlo.
Las preocupaciones de los inversores HNW ciertamente no están vinculadas a los flujos y reflujos del mercado actual. De hecho, casi la mitad (49 %) también está preocupada por dejar un legado financiero a sus seres queridos. Esa ansiedad existe incluso entre los inversores UHNW, el 20% de los cuales están preocupados por proporcionar una herencia. Curiosamente, casi la mitad de todos los estadounidenses HNW expresaron una falta de confianza en la preparación de sus herederos para recibir una herencia, lo que presenta una oportunidad para el asesoramiento financiero intergeneracional.
¿Entonces, qué significa todo esto? En este entorno, los asesores tienen la oportunidad de ayudar a aliviar la ansiedad de sus clientes. Para ayudar a los clientes a manejar estas preocupaciones, cada plan financiero primero debe basarse en las circunstancias únicas de la vida de cada inversionista, incluida su visión a largo plazo, valores y objetivos en evolución, e incluir el consejo sólido de un experto financiero. Está claro que los asesores financieros pueden y deben ser parte de la solución. De hecho, nuestro estudio encontró que el 40 % de los estadounidenses HNW que tenían un asesor experimentaron un crecimiento de activos durante la pandemia, mientras que solo el 27 % de los que no tenían asesor pudieron reportar los mismos resultados. Aquellos con asesores también informaron sentirse mucho más preparados para transferir riqueza a los herederos que aquellos que no trabajan con un experto financiero (64 % frente a 45 %, respectivamente, dicen que tienen un plan para la transferencia de riqueza).
Con una mayor certeza creada a través de un plan financiero integral, los inversores HNW pueden asumir más cómodamente los riesgos que desean en su cartera de inversiones, en busca de mayores rendimientos. A medida que los asesores se conecten con sus clientes, será importante explicar por qué este enfoque holístico puede ser el camino para reducir la ansiedad y aumentar las perspectivas de éxito y seguridad financiera.
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